حدث العاقل بما يعقل


الاقتصاد العالمي منهار

معدل البطالة الأوروبي عند أعلى مستوى منذ 3 سنوات

ارتفع معدل البطالة بمنطقة اليورو خلال شهر فبراير ليصل إلى 8.5%. هذا وقد كانت التوقعات بوصول المعدل إلى 8.3%، كما تم مراجعة بيانات شهر يناير لتصل إلى 8.3% من 8.2%. وجاءت البيانات بأسوأ مما كان متوقعا مما يشير إلى أي مدى يدفع الانهيار الحاد في النشاط الاقتصادي إلى ارتفاع معدلات البطالة. علاوة على ذلك، ارتفع معدل البطالة الإسباني ليصل إلى 15.5% في فبراير من 14.8% في يناير بسبب انهيارسوق الإسكان والتصنيع. ومثال آخر على انهيار سوق الإسكان هى دولة أيرلندا، حيث صعد معدل البطالة بها من 9.3% إلى 10%. وهذا الارتفاع من شأنه أن يؤثر على معدلات الاستهلاك خلال الأشهر المقبلة.

ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــ
المصدر: DailyFX

انخفاض مبيعات التجزئة الألمانية، الأوضاع الحالية تؤكد هبوط معدل الاستهلاك

هبطت مبيعات التجزئة الألمانية لشهر فبراير بنسبة 0.2% عقب انخفاضها بنحو 0.9% في يناير. كما انخفض المعدل السنوي للمبيعات بنسبة 5.3%، في أعقاب تراجعه بنحو 1.4% في يناير. بالإضافة إلى ذلك، تؤثر معدلات البطالة المتزايدة والتطلعات الاقتصادية المتقلبة بشكل كبير على معدلات الاستهلاك. وعلى الرغم من انخفاض معدل التضخم والذي ساهم في زيادة الدخل المتاح للانفاق، إلا أنه في ظل تلك الحالة من عدم التأكد يميل الألمان إلى زيادة نسبة الإدخار، والتي ارتفعت مرة أخرى خلال الربع الأخير من عام 2008، مما سيؤثر على المبيعات لهذا العام. هذا وقد انخفضت المبيعات بنحو 0.1% خلال 3 أشهر حتى فبراير، وتدعم البيانات التوقعات بتسارع وتيرة الانكماش لباقي العام.

ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ــــــــــــــــــــ
المصدر: DailyFX

تظاهرة ضد ساركوزي في فرنسا تخللتها اعمال عنف


تظاهر ما بين 1500 و7000 شخص ضد الرئيس الفرنسي نيكولا ساركوزي في شاتيلرو (وسط) حيث اندلعت مواجهات بين متظاهرين وقوى الامن التي استخدمت الغاز المسيل للدموع.وسار المتظاهرون وبينهم عدد كبير من موظفي شركة التجهيز اولييه الكبرى في صناعة السيارات المهددة بالافلاس، الى حديقة المعارض حيث كان يفترض ان يشرح ساركوزي اجراءات الحكومة لمواجهة الازمة الاقتصادية.


وتم نشر جهاز امني كبير في المكان، شمل بين 800 و900 رجل بحسب مركز الشرطة.
وعمد بعض المتظاهرين بعد اعتراضهم خارج حديقة المعارض الى رشق قوى الامن بالبيض، فردت بقنابل مسيلة للدموع. كما وقعت حوادث اخرى مع تفرق الحشد، ما ادى الى اطلاق المزيد من الغاز المسيل للدموع.
وشارك حوالى 60 موظفا لدى اولييه اتوا من سوريزيه (غرب) في المسيرة. وصرح مندوب الاتحاد الفرنسي الديموقراطي للعمل ايميل بروجون لوكالة فرانس برس "انه تحرك اضافي للحث على مواصلة الحوار مع اولييه، ومواصلة الضغط".


كما شارك حوالى 200 طالب في الاحتجاج وحملوا دمى كرتونية سوداء كتب عليها "ضحايا جامعة الترف" في اشارة الى الاصلاحات الجامعية التي يسعى اليها ساركوزي الذي يتهمه معارضون بميله المفرط للترف.
وانضم الكثير من النواب المحليين الى المسيرة. وعلق نائب الرئيس الشيوعي في المجلس المحلي بول فرومانتوي "لم يدع اي نائب معارض الى الطاولة المستديرة. انها في الواقع طاولة مربعة، مخصصة حصريا لاصدقاء نيكولا ساركوزي".


وامام تفاقم الامتعاض الاجتماعي نتيجة ارتفاع عدد العاطلين عن العمل بالالاف يوميا، قرر ساركوزي توضيح خطته للانعاش الاقتصادي بقيمة 26 مليار يورو التي اعلنها في كانون الاول/ديسمبر.

أمريكا: انهيار 21 مصرفاً منذ بداية 2009
============================


قامت مؤسسة ضمان الودائع الأمريكية بإغلاق مصرف جديد السبت، ليرتفع عدد المصارف الأمريكية المنهارة منذ مطلع عام 2009 إلى 21، في حين لم يتجاوز عدد البنوك التي أغلقت أبوابها طوال العام الماضي 25 بنكاًً، ما يدل على عمق الأزمة المالية العالمية وحجم تأثيرها.

وقالت مؤسسة ضمان الودائع إن هيئة تدقيق الحسابات المالية الأمريكية طلبت منها وضع اليد على مصرف "أومني الوطني" الواقع في ولاية أتلانتا، مضيفة أنها توصلت إلى اتفاق مع مصرف آخر في الولاية، هو "صن ترست" لحماية الودائع فيه.


وتوقعت المؤسسة أن تبلغ كلفة خطوتها لضمان ودائع "صن ترست" أكثر من 290 مليون دولار، مشيرة إلى أن موجودات مصرف "أومني" بلغت 956 مليون دولار، بينما سجلت الودائع 796 مليون دولار اعتباراً من التاسع من مارس/آذار الجاري.


وسيقوم مصرف "صن ترست" بإدارة فروع "أومني" الستة حتى 27 أبريل/نيسان المقبل ، لتصفية الحسابات والموجودات، على أن تنتقل حسابات الذين قرروا عدم سحب أموالهم من فروع مصرف "أومني" إلى "صن ترست" بشكل آلي بنهاية تلك الفترة.

شركة بيجو سيترون تقيل مديرها العام

-------------------------------------

أقالت شركة بيجو سيترون الفرنسية المتخصصة في تصنيع السيارات مديرها العام، كريستيان ستريف، بعد مرور أسابيع على إعلانها تكبد خسائر فادحة وتبني برنامج ضخم لتقليص عدد الموظفين.

وقالت الشركة إنها أقالت مديرها العام بسبب "الصعوبات الهائلة" التي تواجهها صناعة السيارات في فرنسا.
ومن المقرر أن يحل فليب فرين الذي يشغل حاليا منصب المدير التنفيذي العام لمجموعة كورس الإنجليزية الهولندية محل المدير المقال.



ويُذكر أن طلب المستهلكين على السيارات انخفض منذ اندلاع أزمة الإئتمان العالمية.
وقد أعلن رئيس مجلس إدارة الشركة، ثييري بيجو، رحيل مديرها العام في بيان صادر عنه.



ولم يعمر ستريف في منصبه مديرا تنفيذيا عاما لشركة بيجو طويلا إذ ظل في منصبه أكثر قليلا من سنتين، ويعاني من مشكلات صحية.

شركة بيجو سيترون تقيل مديرها العام

لست أفضل من مدير جي أم سي
إلى الهاوية

اليورو والإسترليني في مفترق طرق

أصيبت أسواق العملات بحالة من الاضطراب في ظل عقد قمة العشرين العظمى، حيث بدت الأسواق اليوم مفتقدة للاتجاه الواضح. ففي اليابان، سجل مسح تانكان أسوأ قراءاته على الإطلاق، إلا أن زوج (الدولار/ين) لم يتأثر بشكل كبير من هذه النتائج. على النقيض، تأثر الزوج بما نقلته صحيفة بلومبرج حول أن إدارة أوباما كانت مدركة تماماً أزمة إفلاس عمالقة صناعة السيارات الأمريكية، مما أثر بدوره على الزوج ودفعه للهبوط بما يزيد عن 100 نقطة في دقائق. على الرغم من ذلك، لم يستمر هبوط الزوج وتمكن من العودة إلى مستوى 9900، في ظل محاولات المتداولون لاستهداف مستوى 100 من أجل تفعيل عوامل الوقف.

ومن المفارقات أن تفاؤل المتداولون الذي كان السبب الرئيسي وراء ارتفاع زوج (الدولار/ين) مؤخراً، من شأنه أن يحفز الاقتصاد الياباني. ففي حالة وصول الزوج إلى مستوى 100 واستقراره هناك لفترة كافية، فإن تحسن معدل أرباح الشركات اليابانية سوف يعمل على تهدئة الأزمة الاقتصادية الحالية في اليابان. على الرغم من ذلك، تقوم هذه الأمال على أساس ضعيف، حيث أن أدلة استقرار الاسواق بالإضافة إلى تحسن معدلات الطلب العالمي لم تتحقق بعد. فإذا تلاشى حماس المستثمرون، فمن المرجح أن تتراجع أسواق الأسهم ثانيةً، أما زوج (الدولار/ين) فسوف يعود إلى مستوى 9000، كما سوف تتلاشى أي أمال في تعافي الاقتصاد الياباني.

في غضون ذلك، استمر تباين البيانات الأوروبية والبريطانية، حيث انكمشت مبيعات التجزئة الألمانية بنسبة 0.2% مقابل التوقعات بارتفاعها بنسبة 0.2%، في الوقت الذي تحسنت فيه نتائج مؤشر pmi التصنيعي بالمملكة المتحدة ليسجل أفضل قراءةٍ له منذ أكتوبر الماضي حيث سجل 39.1 مقابل التوقعات بأن يسجل 34.9. هذا ولم تكن البيانات الألمانية القاتمة مفاجئة للسوق، فإن هذه النتائج التي اقترنت ببيانات البطالة المحبطة التي صدرت قبل ذاك، تؤكد إمكانية خفض الفائدة الأوروبية بمعدل 50 نقطة غداً. من ناحية أخرى، فإن تحسن نتائج pmi البريطاني يدعم مشتري الإسترليني بقوة.

هذا ويتضح تباين البيانات في أداء زوج (اليورو/إسترليني)، حيث تراجع بما يزيد عن 100 نقطة عن الارتفاع الذي افتتح عليه جلسة التداول الأوروبية. ففي ظل انتظار قرار المركزي الأوروبي المقرر صدوره غداً، يلقى زوج (اليورو/إسترليني) ضغوط عدة. كما أن الضغوط التي تلقي بها مخاوف الفائدة بالإضافة إلى احتمالات بدء سلسلة جديدة من التسهيلات النقدية في البنك المركزي الأوروبي من شأنها أن تضغط على اليورو في الوقت الراهن.

على الصعيد الأمريكي، تتوجه الأنظار نحو تقرير adp لقياس معدل التغير في التوظيف في القطاع الغير زراعي والمقرر صدوره اليوم في تمام الساعة 12:15 بتوقيت جرينتش. فإن توقعات الأسواق تشير إلى تحسن طفيف في البيانات إلى 643 ألف، ولكن في حالة أن يفجر التقرير مفاجئة ويتجاوز الـ 700 ألف فإن ذلك من شأنه أن يؤدي إلى عودة تجنب المخاطرة بعنف، حيث تتجه توقعات السوق نحو تفاقم انكماش الاقتصاد الأمريكي. كما أن الارتفاع الذي شهدته أسواق الأسهم مؤخراً أعتمد في الاصل على التنبؤات التي أشارت إلى أن الربع الأول من عام 2009 هو أسوأ فترة يمر بها الاقتصاد الأمريكي. على الرغم من ذلك، وفي ظل توقعات إفلاس جينيرال موتورز وكرايسلر، تتأكد الفكرة المحبطة بأن "الأسوأ لم يأت بعد" خاصة إذا ازداد تدهور بيانات التوظيف الأمريكية.

ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــ

المصدر : fx 360

الدولار يرتفع في ظل تردد الأحاديث حول إفلاس مجموعة جنرال موتورز ، و الين يواصل ارتفاعه متجاهلاً انخفاض مؤشر تانكان


بعد تراجع دام لفترة قصيرة ،عاود الدولار الأمريكي اليوم جنى الأرباح من جديد في ظل تردد الأحاديث حول إفلاس كلاً من مجموعتي جنرال موتورز و كريسلر. حيث ترددت شائعات مفادها أن الرئيس الأمريكي أوباما يعتقد أن التفاوض بشأن إشهار إفلاس مجموعة جنرال موترز هو أكثر الطرق الممكنة لإعادة هيكلة المجموعة من جديد. في الوقت نفسه، أعلن أوباما استعداده لأن يسمح لمجموعة كريسلر بإشهار إفلاسها و ذلك في حالة فشلها في تشكيل تحالف مع شركة فيات SpA. و من ناحية آخرى ، و الين الياباني يرتفع بشكل معتدل على الرغم من تراجع نتيجة مسح مؤشر تانكان ربع السنوي و الذي صدرفي وقت مبكر من اليوم .كما تراجع الدولار الاسترالي في أعقاب تراجع مؤشر مبيعات التجزئة بما تجاوز التوقعات. في حين واجه الدولار النيوزيلاندي ضغطاً كبيراً في أعقاب حديث بولارد محافظ بنك الاحتياطي النيوزيلاندي و الذي أعرب عن مخاوفه إزاء الأرباح الأخيرة للعملة في ظل معدلات سعر الفائدة على المدى البعيد . و على كلٍ ، فإن معظم الأزواج تستقر الآن في نطاق ضيق في انتظار صدور بعض البيانات الاقتصادية الأساسية في وقت لاحق خلال اليوم ، بما فيها مؤشر PMI التصنيعي للمملكة المتحدة و معدلات البطالة بمنطقة اليورو و مؤشر US ISM الأمريكي و كذلك مؤشر ADP التوظيفي.

هذا و قد مُنى مؤشر تانكان التصنيعي بتراجعاً بواقع -58 مقابل التوقعات التي بلغت -55 و ذلك في النصف الأول من العام 2009 ، مسجلاً أدنى مستوى له منذ بدء العام 1974 ، و مقابل القراءة التي سجلت -24 في الربع الماضي من السنة المالية .مما ينبأ بأن الاقتصاد الياباني قد دخل بالفعل في مرحلة من الركود منذ منتصف العام 2008 ، حيث سجلت الصادرات تراجعاً كبيراً مما أثر سلبياً على ثقة المُصنعين و الذين أُجبروا على خفض معدل إنتاجهم و كذلك خفض تكاليف التصنيع . كما تراجع مؤشر تانكان ( للنفقات المالية ) ليسجل -6.6% في الربع الأول من السنة المالية للعام 2009، و ذلك مقارنة بتوقعات السوق و التي سجلت -12% و كذلك مقابل قراءة الربع الأخير من السنة المالية للعام 2008 و الذي سجل -0.2%.

و على الصعيد الاسترالي ، تراجع مؤشر مبيعات التجزئة ليسجل -2% على أساس شهري في فبراير مقابل التوقعات التي سجلت -0.5% و التي جاءت في أعقاب الارتفاع الذي طرأ على المؤشر في يناير الماضي بواقع +0.5% و +3.8% في ديسمبر الماضي كنتيجة إيجابية لخطة الحكومة النقدية. هذا و قد تراجعت عمليات التسوق بالمحال التجارية بواقع -9.8% على أساس شهري ، كما هوت سلع التجزئة الخاصة بالأسر بواقع -3.8% في ظل ارتفاع معدلات البطالة و تقلص معدل الإنفاق.

و على الصعيد السويسري، طرأ تحسناً على مؤشر PMI SVME التصنيعي بواقع 33 لشهر مارس و ذلك في اعقاب تراجع المؤشر بواقع 32.6 لشهر فبراير الماضي. فسياسة التسهيل النقدي الحادة من قبل البنك الوطني السويسري قد قدمت بعضاً من الدعم لقطاع التصنيع و كذلك اقتصاد الدولة ككل. و في المملكة المتحدة ، ارتفع مؤشر PMI التصنيعي ليسجل 35 في شهر مارس مقابل قراءة الشهر الماضي و التي سجلت 34.7 . و على الرغم من أنه لا يزال من السابق لأوانه القول بأن الأنشطة التصنيعية و غيرها من المؤشرات الأخرى لا تزال ضعيفة ، على سبيل المثال : تراجع مؤشر CBI لطلبات التصنيع ليسجل -17 على أساس سنوي في مارس الماضي.

أما عن القراءة الأخيرة لمؤشر PMI التصنيعي الألماني فلا تزال مستقرة بواقع 32.4 في مارس ، في الوقت نفسه ، من المتوقع أن تحظى القراءة المُعدلة للمؤشر بارتفاعاً طفيفاً لتصل إلى 35 مقابل 34.7 . هذا و قد ارتفع معدل البطالة لمنطقة اليورو للشهر السابع على التوالي لتصل إلى 8.3% لشهر فبراير مقابل قراءة يناير الماضي و التي بغت نسبتها 8.2%.

و على الجانب الأمريكي ، فمن المتوقع أن تتراجع قراءة مؤشر ADP للتوظيف لشهر مارس لتسجل -660 ألف مقابل التراجع الذي سجله المؤشر بواقع -697 ألف في الشهر السابق.هذا و قد يشير مؤشر تشالينجر لتسريح العمالة الأمريكي إلى ارتفاع مستوى إعلانات فصل الموظفين في مارس و ذلك في أعقاب الارتفاع الذي شهده المؤشر في الشهر السابق بنسبة بلغت 158% على أساس سنوي أى بواقع 186350 . هذا و قد أومأت بيانات الإسكان الأمريكي ببعضاً من التحسن في شهر فبراير الماضي.بينما تقلصت نفقات البناء بواقع -2% في فبراير الماضي و ذلك مقارنة بقراءة يناير و التي سجلت -3.3% . علاوة على ذلك ، نجد أن مبيعات المنازل المؤجلة ظلت دون تغيير في شهر فبراير الماضي و على أساس شهري، و ذلك في أعقاب تراجع المؤشر في يناير السابق بواقع -7.7% . هذا و من المتوقع أن يرتفع مؤشر ISM التصنيعي ليسجل 36 في مارس مقابل قراءة الشهر السابق و التي سجلت 35.8.
ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ
المصدر:Action Forex

إجراءات التحفيز سلاح ذو حدين، "جي. إم" و شعاع أمل جديد

لا زالت اليابان تصر على احتلال دائرة الاهتمام الأوسع في الأسواق العالمية حيث تواصل البيانات السلبية مسيرتها ليبدأ اقتصاد اليابان الربع الثاني من 2009 بهبوط جديد يشهده قطاع التصنيع. سجلت البيانات المتضمنة في تقرير مؤشر تانكان التصنيعي الياباني هبوطاً جاء أسو أ بكثير من المتوقع مما أضر بالمعنويات المصنعين على نطاق واسع بسبب الهبوط إلى 56- و هو أدنى المستويات في تاريخ المؤشر الذي بدأ التسجيل في عام 1974. كما انضم المكون غير التصنيعي هو الآخر لحفل الهبوط لتسجل قراءته 31- و التي تظل الأدنى منذ 1999. و في ضوء التطلعات، نجد أن الأوضاع جاءت أفضل من المتوقع بالنسبة لكبار المصنعين، على الرغم من ذلك لا زالت بيانات القطاع الصناعي تعاني من ضغط الهبوط حيث تقع تحت مستوى الـ 50 نقطة. كما انخفضت خطة الإنفاق الرأسمالي للعام القادم، إلا أن هذا الانخفاض لم يصل إلى الدرجة التي أثارت الكثير من المخاوف و التي أشارت إليها التوقعات. بصفة عامة، تعتبر البيانات المتضمنة في التقرير سلبية في مجملها مما يشير إلى استمرار الركود في اليابان لفترة أطول. كانت استجابة الين لهذا الهبوط متوقعة حيث ارتفع زوج (الدولار / ين) إلى 99.47 مقابل 98.80. أما مؤشر نيكاي فقد تراجع في أعقاب الارتفاع بنسبة 0.5%..

في نفس الوقت أكدت تقارير صدرت عن "بلومبيرج" أن الر ئيس أوباما صرح بأن الخيار الأفضل أمام "جي. إم. موتورز" هو إشهار الإفلاس المخطط مما يساعد الشركة على إعادة الهيكلة و استعادة توازنها و مكانتها بين المنافسين في قطاع السيارات، بينما ترك "كرايسلر" في مواجهة مصير محتوم يتمثل في إشهار الأفلاس دون تخطيط أو تنسيق مع الحكومة على أن يتم بيع أصولها تدريجياً. كانت هذه الأنباء بمثابة إشارة البدء لارتفاع أزواج الين التقاطعية تراجع حاد لزوج (الدولار / ين). على الرغم مما سبق، ظهر تصريح لأحد مسئولي الإدارة الأمريكية نقلته "رويترز" يشير إلى أن هذه الأخبار تفتقر إلى الدقة و أنها غير صحيحة إلى حدٍ ما و أن الموقف لا زال كما هو عليه منذ الاثنين الماضي دون تغيير فيما يتعلق بصانعي السيارات الأمريكيين مما أدى إلى تراجع تجنب المخاطرة الذي ساد الأسواق لفترة طويلة، إلا أنه في محاولات جاهدة للعودة إلى الأسواق مرة ثانية..

لم تسلم أستراليا من عاصفة البيانات السلبية التي تجتاح الاقتصاد العالمي حيث سجلت قراءة مؤشر مبيعات التجزئة انخفاض بنسبة 2.0-% وفقاً لقراءة فبراير التي مثلت أول انخفاض تتعرض له مبيعات التجزئة في 3 شهور،مع ذلك جاء الانخفاض أفضل من التوقعات التي أشارت إلى 0.5%. يشير ذلك إلى أن خطط التحفيز الاقتصادي و المالي التي طبقتها أستراليا في ديسمبر الماضي قد بدأت في التراجع عما أحدثته من آثار و هو ما يوجه التحذيرات لحكومات أخرى من الطبيعة المتقلبة قصيرة المدى للإجراءات التحفيزية. و فيما يتعلق بالجانب المضيء من الاقتصاد الأسترالي، ارتفعت تصاريح البناء في أستراليا بواقع 7.8% مقارنة بقراءة الشهر الماضي و هو ما يعد القراءة الإيجابية الأولى منذ 8 أشهر. و عن تفاصيل هذا الارتفاع، ارتفعت تصاريح بناء المنازل الممنوحة للقطاع الخاص بنسبة 0.1%بينما بلغت نسبة تصاريح البناء الممنوحة لأفراد 34.1% من إجمالي الارتفاع المحقق..

في غضون ذلك، أدلى "بوللارد"، محافظ بنك الاحتياطي النيوزلندي ببيان تم تناقله عبر البريد الإلكتروني يؤكد من خلاله على أن معدل الفائدة النيوزلندي لا زال مرتفعاً للغاية بما لا يتفق مع السياسة النقدية المتبعة حالياً علاوة على تعدم التوافق بين هذه المعدلات و تطلعات السياسة النقدية المستقبلية. و أضاف أن تعافي الاقتصاد لن يتحقق على الفور، بل يأتي بشكل تدريجي في ظل الظروف الحالية. كما عبر عن أن الارتفاع الحالي في معدل الفائدة لا يمكن أن نضمن استمراره لوقت طويل. كانت هذه الكلمات بمثابة ضربة قوية هبطت بالدولار النيوزلندي علاوة على تفاقم هذا الهبوط تأثراً بتصريحات أوباما..

كما ركز المقال الرئيسي للـ "تليجراف" على التصنيف الائتماني للشركات الأوروبية حيث حذرت وكالة "ستاندارد آند بورز" من مواجهة هذه الشركات لمصاعب شديدة فيما يتعلق بتصنيفها الائتماني و هو ما ترجح الوكالة رجوعه إلى تضخم مديونية الشركات لتتجاوز قيمتها 565 مليار يورو بنهاية العام الجاري مما يعزز فرص التعثر في السداد و يؤثر على عائدات السندات قصيرة الأجل التي تصدرها هذه الشركات. و أضافت الوكالة أن إصدار الحكومات الأوروبية الغزير للسندات من أجل سد العجز الحالي قد يعمل على إغراق السوق خلال العام الجاري و هو ما يؤثر على عائدات السندات طويلة الأجل. من خلال ما سبق، تؤكد الوكالة على أن هناك مخاوف متزايدة من أن يتجاوز الأمر مجرد هبوط التصنيف الائتماني لهذه الشركات من A إلى B إلى اختفاءها تماماً من على خريطة أسواق الائتمان..

__________________________________
المصدر: Saxobank

=======================

مافيه لابارقة امل ولاشي بس ودنا نشوف ردة فعل بعض الوكلاء يمكن راح يرفعون الاسعار زياده